ＤＣプランナー

企業型確定拠出年金（DC）やiDeCo（個人型確定拠出年金）に関する専門知識を持つ人材を育成するための資格です。企業の人事・総務担当者や金融機関・コンサルタント向けに設計されており、年金制度の仕組みや運用に関する知識を証明できます。

DCプランナー資格の種類

DCプランナー資格には2級と1級があります。

DCプランナー 2級

• 比較的基礎的な内容
• 確定拠出年金の制度、資産運用の基礎知識、年金制度全般の概要を理解するレベル
• 企業の人事・総務担当者、金融機関職員、DC制度に関心のある個人向け

DCプランナー 1級

• より高度で実務的な内容
• DC制度の詳細な設計、投資教育、税制・労務関連の専門知識が必要
• コンサルタントやアドバイザー向け

■主催
日本商工会議所

受験資格と難易度

受験資格

DCプランナー（確定拠出年金プランナー）資格には受験資格の制限がありません。
年齢・職業・学歴に関係なく、誰でも受験可能です。

そのため、以下のような人が受験することが多いです：

• 企業の人事・総務担当者
• 金融機関（銀行・証券・保険）の職員
• ファイナンシャルプランナー（FP）や社労士、税理士などの専門家
• 年金・資産運用に興味がある個人

難易度

DCプランナー資格には「2級」と「1級」があり、それぞれ難易度が異なります。

DCプランナー 2級

• 合格率：約50%前後
• 難易度：★★★☆☆（中級レベル）
• 勉強時間の目安：50～100時間
• 試験内容：基礎レベル
  • 確定拠出年金制度の概要
  • 年金制度全般（公的年金、企業年金など）
  • 投資・資産運用の基礎知識
  • 関連する税制・労務管理

→ 独学でも合格可能。金融・年金の基礎知識がある人なら、比較的短期間で合格を目指せる。

DCプランナー 1級

• 合格率：約20～30%
• 難易度：★★★★☆（やや難関）
• 勉強時間の目安：150～300時間
• 試験内容：実務レベル
  • DC制度の詳細設計、導入支援
  • 投資教育の計画立案
  • 企業の退職給付制度の運用・管理
  • DC制度の税務・労務管理の詳細

試験内容

DCプランナー2級の試験内容

基礎レベルの知識を問う試験で、確定拠出年金（DC）や年金制度、投資・税制などの基本的な内容が出題されます。

試験範囲（科目）

1. 確定拠出年金制度（約40%）

   • DC制度の仕組み（企業型・個人型）
   • 運営管理機関・記録関連運営機関の役割
   • 企業型DCの導入・運用ルール
   • 加入者の権利・義務

2. 公的年金・企業年金制度（約15%）

   • 公的年金（国民年金・厚生年金）
   • 企業年金（確定給付企業年金・厚生年金基金など）
   • 退職一時金との関係

3. 投資・資産運用（約20%）

   • 投資商品の種類（投資信託、株式、債券など）
   • リスクとリターンの考え方
   • 分散投資・長期投資のメリット

4. 税制・労務・ライフプラン（約25%）

   • 確定拠出年金の税制優遇
   • 退職所得控除・年金課税
   • 社会保険・労働法制の基礎知識
   • ライフプランと資産形成

試験形式

• 出題数：50問（選択式・マークシート）
• 試験時間：90分
• 合格基準：60%以上の得点
• 合格率：約50%

特徴

• 基礎知識中心で、独学でも合格可能
• 金融・人事総務の実務経験があると有利
• FP（ファイナンシャルプランナー）3級～2級と一部内容が重複

DCプランナー1級の試験内容

実務レベルの知識を問う試験で、DC制度の導入・運用支援、投資教育、税制・労務管理などの専門的な内容が出題されます。

試験範囲（科目）

1. 確定拠出年金制度の詳細（約30%）

   • DC制度の導入プロセス
   • 企業型DCの設計と規約変更
   • 運営管理機関のガバナンス
   • 法改正の影響

2. 年金・退職給付制度の設計と運用（約20%）

   • 企業年金制度の設計と最適化
   • 退職給付債務（DBO）とリスク管理
   • 年金数理と給付設計
   • 国際的な年金制度（米国401(k)など）

3. 投資理論・資産運用戦略（約20%）

   • 投資商品の詳細（ETF、REIT、ヘッジファンドなど）
   • アクティブ運用とパッシブ運用
   • ポートフォリオ理論・最適配分
   • マクロ経済と市場分析

4. 税制・労務管理・リスク管理（約20%）

   • DC制度の税務処理と会計基準
   • 労働法制（確定拠出年金の適用範囲）
   • リスクマネジメント（コンプライアンス、内部統制）

5. ライフプランと投資教育（約10%）

   • 加入者向け投資教育の設計
   • DC利用者の行動心理とアドバイス
   • 退職後の資産運用戦略

試験形式

• 出題数：60問（選択式・マークシート）
• 試験時間：120分
• 合格基準：70%以上の得点
• 合格率：約20～30%

特徴

• 実務レベルの知識が必要
• 金融機関・コンサルタント向けの専門性が高い
• FP1級や社労士と一部内容が重なる

2級と1級の違い

	DCプランナー2級	DCプランナー1級
試験範囲	基礎知識中心	実務レベルの詳細な設計・運用
試験時間	90分	120分
出題数	50問	60問
合格基準	60%以上	70%以上
合格率	約50%	約20～30%
難易度	★★★☆☆（中級）	★★★★☆（やや難関）
向いている人	人事総務、年金・金融の基礎知識を学びたい人	企業の年金制度運用者、金融・コンサル業界向け

試験対策

DCプランナー2級の試験対策

学習時間の目安

• 金融・年金の初心者：80～100時間
• FP3級・2級保有者や金融・人事経験者：50時間程度

使うべき教材

• 公式テキスト（必須）
  • 『DCプランナー（企業年金総合プランナー）2級試験対策テキスト＆問題集』
  • 日本商工会議所・金融財政事情研究会の公式テキスト
• 過去問（最重要）
  • 過去問5年分を繰り返し解く（最低3回）
• FP試験対策教材（補助）
  • 年金・税制の基礎知識はFP2級の教材が役立つ

効果的な勉強方法

テキストを通読（20時間）

• 公式テキストを1周ざっと読む（細かい暗記は不要）
• 重要ポイントにマーカーを引く
• 章ごとに「なぜこの制度があるのか？」を意識して理解する

過去問演習を繰り返す（50時間）

• 最低3回は解く
• 間違えた問題をノートにまとめる
• 出題傾向を分析し、特に税制・投資の計算問題に慣れる

頻出分野に重点を置く（10時間）

• 確定拠出年金制度（40%）：制度の仕組みを暗記
• 投資・資産運用（20%）：投資商品の特徴を整理
• 税制・労務管理（25%）：DCの税制優遇ポイントを理解

直前対策（10時間）

• 公式問題集の模試を解く
• 間違えた箇所を重点的に復習
• 本番の時間配分を意識する

DCプランナー1級の試験対策

学習時間の目安

• 金融・人事の実務経験なし：200～300時間
• FP1級・社労士・証券アナリスト保有者：150時間程度

使うべき教材

• 公式テキスト（必須）
  • 『DCプランナー（企業年金総合プランナー）1級試験対策テキスト＆問題集』
• 過去問（最重要）
  • 1級は過去問と類似問題が多いため、5年分を徹底演習
• 専門書（補助）
  • 『年金制度の基本』（厚生労働省白書）
  • FP1級や社労士試験の「年金・税制」関連書籍

効果的な勉強方法

テキストをじっくり理解（40時間）

• 2級よりも制度設計の詳細やリスク管理が重視
• 計算問題が多いため、公式を覚える

過去問＆類似問題の徹底演習（100時間）

• 1級は「実務レベルの問題」が多いため、過去問を分析
• 誤答ノートを作成し、弱点をつぶす

重点分野の強化（50時間）

頻出テーマ	対策
DC制度の詳細設計（30%）	規約変更・導入プロセスを理解
税制・会計・労務管理（20%）	退職所得控除、企業会計基準を整理
投資理論・リスク管理（20%）	ポートフォリオ理論、リスク指標を覚える
年金数理・企業年金制度（20%）	退職給付債務（DBO）計算に慣れる

直前対策（10時間）

• 模試を本番形式で解く
• 間違えた分野の確認

試験本番のポイント

時間配分に注意

• 2級：90分で50問（1問あたり約1.8分）
• 1級：120分で60問（1問あたり約2分）
• 計算問題に時間をかけすぎない

マークミスを防ぐ

• 問題番号とマークを必ず確認

わからない問題は後回し

• 2級は60%以上、1級は70%以上で合格
• 1つの問題に固執せず、確実に解ける問題を優先

まとめ

	DCプランナー2級	DCプランナー1級
学習時間	50～100時間	150～300時間
重点分野	DC制度の基礎、投資、税制	DC設計・税制・投資理論・リスク管理
勉強方法	テキスト＋過去問3回	専門書＋過去問5回＋実務知識
過去問の重要度	高（類似問題が多い）	非常に高（出題傾向が固定）
試験のコツ	計算問題に慣れる、時間配分を意識	実務に基づく応用問題が多いため、理論を理解

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おすすめの学習計画

3か月プラン（週5～7時間勉強）

期間	やること
1か月目	テキストを1周読み、基礎を理解
2か月目	過去問を2周し、誤答ノート作成
3か月目	過去問3周目＋模試演習＋直前復習

こんな人にお勧め

DCプランナー（確定拠出年金プランナー）資格を取得すると、企業年金や確定拠出年金（DC）の運用に関する知識を持つ専門家として活動できるようになります。特に企業の人事・総務、金融機関、コンサルタント、独立系FP などの分野で活躍の幅が広がります。

企業の人事・総務担当者として活用

企業内での確定拠出年金（企業型DC）の運用や従業員への制度説明に活かせます。

• 企業型DCの導入・運用支援
• 確定拠出年金の規約変更・管理
• 従業員向けの年金・資産運用アドバイス
• 退職給付制度の管理（DB・DCのハイブリッド型運用）
• 労務・福利厚生の充実に貢献

金融機関（銀行・証券・保険）の職員として活用

金融機関では、顧客への年金商品・投資信託の提案やコンサルティング業務に活かせます。

• 確定拠出年金（DC）の導入提案・サポート
• iDeCo（個人型DC）の加入者向け相談
• 企業向け年金制度コンサルティング
• 投資信託・資産運用のアドバイザー業務
• 年金関連商品の提案・販売

ファイナンシャルプランナー（FP）・独立系コンサルタントとして活用

DCプランナーの知識を活かして、個人や企業向けの年金・資産運用のアドバイスができます。

• 個人のライフプラン設計（老後資金のアドバイス）
• iDeCoや企業年金の最適活用提案
• 退職金・年金運用のプランニング
• FPや社労士業務の補完資格として活用
• セミナーや研修講師として活動

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社会保険労務士・税理士との相乗効果

社労士や税理士資格と組み合わせることで、年金・退職給付制度に関する専門的なコンサルティングが可能になります。

• 企業年金制度の最適化提案
• 退職金・確定拠出年金の税務アドバイス
• 企業向けの福利厚生制度の設計
• 労務管理・年金制度改革の支援

取得後のキャリアアップの可能性

分野	取得後にできること
企業の人事・総務	企業型DCの導入・管理、福利厚生制度の改善
金融機関（銀行・証券・保険）	DC・iDeCoの提案、投資商品のアドバイス
FP・独立系コンサルタント	ライフプラン相談、年金運用のコンサルティング
社労士・税理士との併用	年金・退職給付制度の専門コンサルティング

財務・経営系資格一覧

公認会計士
税理士
中小企業診断士
簿記検定
ファイナンシャル・プランニング技能士
証券アナリスト
簿記能力検定
建設業経理検定
経営士
ファイナンシャル・プランナー
実用数学技能検定
ＤＣプランナー
ＤＣアドバイザー
マーケティング・ビジネス実務検定
ＭＢＡ
不動産証券化協会認定マスター
モーゲージプランナー
銀行業務検定試験
BATIC（国際会計検定）
CPA（米国公認会計士）
米国公認管理会計士
米国税理士（ＥＡ）
ＰＭＰ試験
ＣＩＳＡ（公認情報システム監査人）
ＣＩＲＰ（サーティファイド・ＩＲプランナー）
シニアリスクコンサルタント
ＩＴコーディネータ資格認定制度
ファイナンシャル・リスクマネージャ
アクチュアリー資格試験
二種外務員資格試験
ＣＩＡ（公認内部監査人）
ＣＦＡ（ＣＦＡ協会認定証券アナリスト）
ホスピタリティ検定試験
イベント業務管理者
ファシリティマネージャー
ＰＲプランナー資格認定制度
プロジェクトマネジメント資格
ＶＥリーダー認定試験
販売士検定
セールススキル検定試験
セールスレップ資格認定制度
販路コーディネータ資格認定制度
交渉アナリスト
ＣＩＳＭ（公認情報セキュリティマネージャー）